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[主观题]

办理账户业务必须及时向人行报备,下列行为存在违反人行账户管理相关规定的是()。

办理账户业务必须及时向人行报备,下列行为存在违反人行账户管理相关规定的是()。

A.单位于2012年6月13日提交核准类账户户名信息变更申请,网点受理审核后无误后,当日将申请资料传递分行进行复审,分行复审后于6月15日送人行核准,经人行核准,网点于6月18日进入核心账务系统进行相关信息维护

B.网点于2012年5月15日受理核准类账户法人信息变更,经审核无误,当日进行核心账务系统信息维护,并于当日将申请资料提交分行复审,分行复审后于5月17日送人行核准,因该客户在人行账户管理系统中存在其它久悬账户,造成账户法人信息变更至5月21日仍未核准

C.网点于2012.06.08受理客户基本存款账户开户申请,经初审、上门核实、分行复审,于6月19日送人行核准

D.网点于2012.06.07受理客户基本存款账户销户申请,经审核无误,核心账务系统当日进行销户处理,于6月12日将申请资料报送人行

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更多“办理账户业务必须及时向人行报备,下列行为存在违反人行账户管理相关规定的是()。”相关的问题

第1题

下列选项中关于柜员业务办理规范的描述不正确的是()

A.办理现金业务时及时提醒客户清点核对;办理大额取现业务时提示客户注意人身财产安全,注重语言私密性

B.需要客户签字时,及时提示客户核对单据上的交易信息及签字位置

C.办理业务过程中如需客户等候,柜员主动告知客户并说明原因,回到工作岗位后,向客户的耐心等待致谢

D.办理业务过程中如需复核、授权、现金调拨等内部操作行为,可以不用知会客户

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第2题

下列选项关于客户隐私保护描述正确的是()

A.办理现金业务时及时提醒客户清点核对;办理大额取现业务时提示客户注意人身财产安全,注重语言私密性

B.客户在办理业务时,员工及时劝导、避免其他客户进入一米以内距离区域的围观、等候行为(同行人员需征得客户同意),有效保护客户隐私,维护营业秩序

C.银行可以向第三方机构或个人提供消费者的姓名、证件类型及证件号码、电话号码、通信地址等用于研究分析

D.贯彻落实客户信息保护内控制度,妥善保管客户资料,尊重客户隐私权

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第3题

《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》规定,单位账户印鉴的注销日应为()。

A.单位客户正式前来柜台办理销印鉴的日期

B.银行得知企业关闭、破产、解散的日期

C.单位客户正式前来柜台办理销户的日期

D.人行核准日期

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第4题

支行新增或更换支行(),应将名单以书面形式(加盖业务公章)向所属建模中心报备。

A.营业部经理

B.账户专管员

C.开户经办柜员

D.印鉴卡簿保管员

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第5题

不得向下列()出售支票或商业承兑汇票。
不得向下列()出售支票或商业承兑汇票。

A.非正规就业劳动组织

B.房屋维修资金账户

C.个体工商户

D.被列入人行“黑名单”的账户

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第6题

下列关于收款控制的说法中错误的是()。

A.企业应当及时办理销售收款业务。对以银行转账方式办理的销售收款,应当通过企业核定的账户进行结算

B.企业应当将销售收入及时入账,不得账外设账,但可以坐支现金

C.企业应当按客户设置应收账款台账,及时登记并评估每一客户应收账款余额增减变动情况和信用额度使用情况

D.企业应当定期与往来客户通过函证等方式,核对应收账款、应收票据、预收账款等往来款项

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第7题

清算业务应确保安全、及时、准确,办理各类资金清算应确保资金及时到达指定账户。()
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第8题

下列各项关于预算单位使用零余额账户的表述中,正确的有()。

A.预算单位零余额账户可以办理转账、提取现金等结算业务

B.预算单位零余额账户可以向本单位按账户管理规定保留的相应账户划拨工会经费、住房公积金及提租补贴,以及经财政部门批准的特殊款项

C.通过零余额账户转账支付本单位的日常办公零星支出

D.不得通过单位零余额账户向本单位其他账户和上级主管单位、所属下级单位账户划拨资金

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第9题

向存款人出售支票,以下说法正确的是()。
向存款人出售支票,以下说法正确的是()。

A.存款人购买支票时,必须为存款单位的财务人员或有权经办人员办理

B.购买时应填写结算凭证领用单(由各行自制),并加盖预留银行签章

C.银行发售支票每个账户一般一次一本,业务量大的可以适当放宽

D.出售时银行应在每张支票上加盖本行行名和存款人账号

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第10题

在银行汇兑业务中,已经汇出的款项在特定情形下应由银行办理退汇。下列情形中,属于银行应依当事人申请或有关规定办理退汇的有()。

A.收款人拒绝接受汇款

B.汇入银行向收款人发出取款通知后,经过两个月汇款仍无法交付

C.收款人在汇入银行未开立存款账户,汇入银行已将汇款支付给收款人

D.收款人在汇入银行有存款账户,汇款人与收款人联系退汇,但双方未能就退汇达成一致意见

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第11题

甲是单位卡持卡人。甲的下列行为中,违反《支付结算办法》及《银行卡业务管理办法》相关规定的有()。

A.用单位卡向A公司支付一笔5.5万元的劳务报酬

B.将销货收入的款项存入该单位卡

C.持1万元现金向单位卡账户续存资金

D.用单位卡向B公司支付一笔11万元的原材料款

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