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[判断题]

客户身份识别是指金融机构和特定非金融机构在为客户提供金融产品或服务时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认交易目的、交易性质、资金来源和用途、职业/经营背景、真实身份。()此题为判断题(对,错)。

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更多“客户身份识别是指金融机构和特定非金融机构在为客户提供金融产品或服务时,应当根据法定的有效”相关的问题

第1题

各国反洗钱立法关于反洗钱义务主体范围的规定虽有不同,但总体上都呈现出义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展的趋势。()
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第2题

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,情节严重的,处五十万元以上罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处十万元以上五十万元以下罚款,可以并处五日以上十五日以下拘留。()此题为判断题(对,错)。
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第3题

依据《中华人民共和国反洗钱法》规定,下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有:()

A.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年

D.以上说法都不对

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第4题

金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为和交易的()存在异常的情形。

A.性质

B.频率

C.金额

D.资金来源和流向

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第5题

出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户:()。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的G、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

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第6题

监管机构下一步重点工作有()。

A.加强客户身份识别监管工作

B.加强可疑交易报告监管工作

C.推进风险导向的法人机构反洗钱监管

D.加强和改进反洗钱执法检查

E.稳步推进特定行业反洗钱监管制度

F.加强“一行两会”反洗钱监管协调

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第7题

金融机构为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币()万元以上,应当识别客户身份。

A.1

B.5

C.10

D.20

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第8题

对于洗钱中高风险等级客户、私人银行客户、非居民自然人客户等特定类型的个人客户,在一般客户身份识别基础上,还应根据客户的特点,有针对性地开展()。

A.特定类型客户身份识别

B.加强客户身份识别

C.委托第三方机构识别

D.存续期间客户识别

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第9题

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生款项划转,涉级非居民在境内开立的银行帐户,义务机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》五第四款规定的标准,采取()。

A.提交大额交易报告

B.加强监测

C.留存身份信息

D.提交可疑交易报告

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第10题

机构未按照规定履行客户身份识别义务,致使洗钱后果发生的,人民银行可采取以下措施?()

A.责令金融机构给予其直接负责的董事,高级管理人员和其他责任人员纪律处分

B.处五十万以上五百万以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万以下罚款

D.情节特别严重的,可责令停业整顿或吊销营业许可证

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第11题

根据《反洗钱法》规定,金融机构有下列()行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.未按照规定履行客户身份识别义务的

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