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[单选题]

商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。

A.中国银行业协会

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

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发布时间：2023-03-23

更多“商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（）依据相应的法律法规予以行政处罚。”相关的问题

第1题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：()。

A.违规开展个人贷款业务造成银行的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.挪用单独管理的客户资产的

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第2题

商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。

A.40

B.10

C.20

D.30

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第3题

下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是()。

A.投机行为

B.储蓄行为

C.借贷行为

D.风险管理行为

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第4题

《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，违反理财业务制度的行为，有下列行为的，给予有关责任人记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（）。

A.未按规定进行风险揭示和客户评估的

B.违规发行和销售“三无”理财产品，不具备发行资格或未经审批授权发行理财产品的

C.未按客户旨令进行操作，挪用单独管理客户资产的

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

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第5题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正，业监督管理机构依据有关法律法规可以采取以下措施（）

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

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第6题

商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行()制度。

A.利率管理

B.品种管理

C.授权管理

D.授信管理

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第7题

根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，客户经理对农金员代理业务的监督管理内容应包含（）。

A.排查农金员个人品行、家庭关系、邻里关系，参与民间借贷行为，代理业务转授权、他人协助代办行为，兼职其他金融机构、保险公司、理财公司或合作社行为。

B.对员工异常行为排查系统中的农金员风险预警信息、农金员信息管理系统中的农金员代理存款风险预警信息进行核实。

C.对管辖的农金员进行驻点式现场辅导检查。

D.检查辅导过程中发现农金员存在违规违法行为及时向农商银行高管人员汇报。

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第8题

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()。

A.建议商业银行调整相关风险管理部门，内部审计部门负责人

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.吊销其经营许可证

D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

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第9题

商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范()。

A.利率风险

B.市场风险

C.法律风险

D.操作风险

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第10题

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下哪些条件()。

A.具备有效的市场风险识别，计量，监测和控制体系

B.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员

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第11题

商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或合同的约定承担责任。

A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B.未按客户指令进行操作

C.不仅被理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

D.不能证明理财计划或产品的销售是否符合客户利益原则

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