遇到客户发来的转账或红包,处置专员应该怎么做?()
A.征得客户的同意后,可以接受客户的转账或红包
B.发现此情况及时报备给组长
C.明确告知根据相关规定,不能收取客户的钱
D.客户说红包是辛苦费,对工作的肯定,可以接收
A.征得客户的同意后,可以接受客户的转账或红包
B.发现此情况及时报备给组长
C.明确告知根据相关规定,不能收取客户的钱
D.客户说红包是辛苦费,对工作的肯定,可以接收
第1题
A.1814优化后仍旧不支持定期一本通和定期存单(折)的部分提前支取结汇。遇到此类业务,建议先启动1623一本通支取、1633定期存折支取将客户定期账户内的金额先全额转入内部账,再启动1814交易由内部账结汇到客户账。
B.增加询价功能,打印“结售汇/套汇价格确认书”,在客户对汇率有疑义的情况下,可以选择不成交,以避免不必要的客户投诉。
C.定期一本通和定期存单(折)做全额结清结汇时,必须在“外币金额”项中修改为“0.00”,且在交易类别中必须选择“03转账—现金”或“04转账─转账”。
D.若有特殊情况时(如客户要求更改结汇金额等),可以修改“外币金额”,但修改金额必须小于或等于系统自动返回金额。同一业务参号下当天可进行多次结汇(但不能超过在外管局系统中所录金额)。
E.晚上结账前必须核对当天每一笔结汇所有凭证,确保结汇通知书中金额与DCC系统内实际结汇金融一致。如有金额与录入信息不符,必须登录外管局将信息进行修改,否则柜员将无法结账。
第3题
A.对
B.错
第5题
投资理财类诈骗是诈骗分子以高额回报、迅速赚钱等为诱饵,哄骗受害人下载理财APP软件,在网上进行投资理财,被害人先期投入少量资金后,骗子先让受害人获利骗取信任。受害人大额资金投入后,会发现不能提现且软件打不开,最终竹篮打水一场空。以下说法正确的是()。
A.投资者对超高收益的投资要保持戒心,不要被暂时的高利率迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的“买卖”
B.不要轻信陌生人发来的“盈利图”,不加入全是陌生人的“投资群”,不轻信“营业执照”,不做“国际盘”
C.不要向陌生个人账号汇款转账,向平台注资时要多方验证是否合法正规,一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证并立即报警
D.网上宣传高额回报、迅速赚钱等,一律不信
第6题
A.雇员账户的过去的存款次数
B.客户的账户活动,看是否有任何洗钱的迹象
C.过去对雇员的过去三年的评估报告
D.与员工主管核对是否有可疑活动
第7题
A.客户入职平台将使用
B.国反洗钱条例的范围
C.由银行服务的客户类型
D.银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险
E.各国实施反洗钱方案所需的资源数额
第8题
A.一直跟客户聊天,并且推荐店铺其他的宝贝
B.告知客户店铺相关的退换货规则
C.首先确认客户的订单,了解客户退换货的原因,再转给售后客服
D.告知客户翡翠不合适可以送人
第9题
A.不随意下载QQ群中的文件
B.电脑安装防病毒软件,经常查杀,使电脑环境安全
C.办理汇款手续,必须严格按照公司财务制度
D.收到汇款消息时,一定要和公司经理电话联系核实