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[主观题]

王先生今年35岁，以5万元为初始投资，希望在55岁退休时能累计80万元的退休金，则每年需还须投资约__

____于年收益率8%的投资组合上。

A．0.8万元

B．1.24万元

C．1.8万元

D．2.26万元

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发布时间：2020-09-17

更多“王先生今年35岁，以5万元为初始投资，希望在55岁退休时能累计80万元的退休金，则每年需还须投资约__”相关的问题

第1题

王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，

考虑通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定回报率为6%，退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3%。

王先生夫妇在退休时需要准备()万元退休养老基金。

A．120

B．180

C．200

D．250

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第2题

案例：王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为10万元，考虑通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%，退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3%。根据案例回答问题:如果夫妇俩退休后没有任何其它收入，那么王先生夫妇的退休养老基金的缺口为()。

A.909286元

B.899286元

C.889286元

D.879286元

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第3题

冯斌夫妇今年都是35岁，计划20年后退休。他们5年前买了一套总价150万元的新房，贷款100万元，期限25

年，等额本息还款方式，贷款利率是6.3%。目前他们二人合计税后平均月收人为12000元，日常生活开销4400元，在不考虑收入增长的情况下，他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活，他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本。假设未来通货膨胀率一直保持在3%的水平上，冯斌退休基金的投资收益为退休前5%，退休后3%，他和爱人的预期寿命均为85岁。

如果冯斌夫妇维持目前的生活水平不变，则需要在退休时积累的退休基金虑为()元。

A．4.20282e+006

B．5.36399e+006

C．3.31654e+006

D．2.86088e+006

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第4题

王先生今年34岁，高学历，收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%，则理财师最应当建议（）。A．主

王先生今年34岁，高学历，收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%，则理财师最应当建议（）。

A．主要投资于长期债券，以实现4%的收益率目标

B．主要投资于平衡型基金，以实现4%的收益率目标

C．50%资产投资于房地产，50%资产投资于债券

D．对于长达26年的长期投资，4%的目标过低，应引导客户设定更合理目标

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第5题

王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5%的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（）万元。（答案取近似数值）

A.55.13

B.52.50

C.55.19

D.55.00

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第6题

刘先生夫妇今年均为35岁，两人打算60岁退休，预计生活至90岁，刘先生夫妇现在每年的支出为57j元，刘

先生的家庭储蓄为10万元，可以用来进行养老储备。假设通货膨胀率保持4%不变，退休前，刘先生家庭的投资收益率为7%，退休后，刘先生家庭的投资收益率为4%。

刘先生夫妇60岁时的年支出为()元。

A．113292

B．133292

C．135292

D．139272

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第7题

客户王先生通过农业银行指定网点购买一款券商集合理财计划产品，该产品投资范围为债券、股票、基金等，投资范围宽，该产品最低认购金额为（)万元。

A.3

B.5

C.10

D.15

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第8题

2×17年1月1日，甲公司取得乙公司5%的股权，将其划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，取得成本为1000万元，2×17年12月31日，其公允价值为1200万元。2×18年3月1日，甲公司支付12000万元又取得乙公司48%的股权，能够对乙公司实施控制(属于非同一控制企业合并)，当日原5%股权投资的公允价值为1300万元。不考虑其他因素，2×18年3月1日，甲公司该项长期股权投资的初始投资成本为()万元。

A.12000

B.13300

C.13200

D.13000

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第9题

王某，40岁，某公司总经理，年薪约为80万元。妻子35岁，是公司财务经理，年薪50万元。夫妻有房有车，二人共育有一子，10岁。王先生家庭每月开支大约3万元，房贷1万元。父母均有退休金，能自给自足，目前不需要赡养。由于担心退休后经济情况下降，给家庭带来的生活质量下降的风险，王先生想跟财富规划人员重点了解养老保险相关知识。在投资型保险产品中，王先生想了解分红型与投资连结型保险产品的异同，下列说法正确的是()。

A.分红型保险有固定保障，也有保底收益

B.分红型保险无固定保障，也无保底收益

C.投资连结型保险有固定保障，也有保底收益

D.投资连结型保险无固定保障，有保底收益

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第10题

2013年1月1日，甲公司从二级市场购入乙公司分期付息、到期还本的债券10万张，以银行存款支付价款1080万元，另支付相关交易费用12万元。该债券系乙公司于2012年1月1日发行的，每张债券面值为100元，期限为3年，票面年利率为5%，每年年末支付当年度利息。甲公司拟持有该债券至到期。不考虑其他因素，关于甲公司持有至到期投资的表述中，下列各项正确的有()。

A.甲公司持有至到期投资投资的初始入账价值为1080万元

B.甲公司持有乙公司债券投资的初始入账价值为1092万元

C.甲公司取得乙公司债券投资时应确认的“持有至到期投资——利息调整”的金额为80万元

D.甲公司持有乙公司债券至到期累计应确认的投资收益为8万元

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