案例一:张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。根据案例一回答问题:如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用,在上述投资回报率假设下,张先生每年需要投入()
A.64013
B.9613
C.10824
D.54121
A.64013
B.9613
C.10824
D.54121
第1题
理财规划师告知张先生,在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款,原因是()。
A.国家助学贷款额度太小
B.还款条件苛刻
C.国家贷款成本高
D.国家助学贷款不容易取得
第2题
A.未成年子女保险
B.信用保护信托
C.未成年子女信托
D.人寿保全信托
第3题
张先生有基本医疗保险,但他作为家庭经济支柱,理财规划师建议他投保商业医疗保险,保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为()。
A.费用型保险和保障型保险
B.传统医疗保险和新型医疗保险
C.费用型保险和补贴型保险
D.传统医疗保险和补贴型保险
第4题
根据案例一,回答下列题目:
理财规划师听了杨女士的讲述,指出目前杨女士面对的问题实际上属于自己的职业规划问题,并且分析了它与退休养老规划的关系,关于两者的关系,下面叙述错误的是()。
A.职业规划是涉及人一生的过程,包括最终的退休
B.退休养老规划关注的是客户财富的增减和现金流的出人,不涉及客户的职业及其发展问题
C.理财规划师为客户提供的有关养老规划的建议,基本上都是建立在对未来职业的预期上
D.职业规划的目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向,在精神和物质上获得最大的满足
第5题
张先生担心基本医疗保险支付限额以上的医疗费用风险,理财规划师应建议张先生投保()。
A.费用型保险
B.补贴型保险
C.传统医疗保险
D.新型医疗保险
第6题
张先生想办一张信用卡,于是向理财规划师了解信用卡的有关功能。下列选项不属于信用卡功能的是()。
A.符合条件的免息透支
B.储蓄存款
C.预借现金
D.免息分期付款
第7题
张先生比较看重现时的利益,希望理财规划师能为其设计出缴纳税款最少的方案,这种方案被称为()。
A.绝对节税原理
B.相对节税原理
C.组合节税原理
D.风险节税原理
第9题
老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括()。
A.财产传承规划
B.现金规划
C.投资规划
D.风险管理规划
第10题
A.整体规划
B.家庭类型与理财策略相匹配
C.提早规划
D.消费、投资与收入相匹配
第11题
A.孩子的意外伤害保险
B.孩子的教育储蓄保险
C.孩子的人寿保险(死亡保险)
D.孩子的健康保险