损失数据收集、操作风险自评估、压力测试属于操作风险管理三大工具。() - 快问云问答

第1题

操作风险损失数据的收集仅需考虑内部数据。（)

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第2题

建设洗钱和恐怖融资风险自评估模块，需实现以下哪些功能（)

A.广泛收集自评估所需的数据和信息

B.设置产品及业务、交付渠道等自评估指标体系

C.客户风险管理

D.对评估结果的反馈和运用

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第3题

下列哪项不属于操作风险与控制自我评估工作的步骤？（)

A.梳理各项业务处理流程

B.对存在的问题进行整改

C.对高风险业务流程及其关键控制环节进行评估

D.对评估中发现的问题收集上报操作风险损失事件

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第4题

在审计结束或临近结束时，使用分析性复核对会计报表进行总体复核的目的是()。

A.针对自上年以来尚未发生变化的账户余额收集证据

B.再次测试认为有效的内部控制，评估控制风险

C.确定以前尚未识别的异常或未预期到的关系

D.确定实质性分析程序对特定认定的适用性

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第5题

以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（)。

A.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点

B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量

C.商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量

D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限

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第6题

以下关于机器学习整体流程描述正确的是？（)

A.数据收集→数据清洗→模型训练→特征提取与选择→模型评估测试→模型部署与整合

B.数据收集→数据清洗→特征提取与选择→模型训练→模型评估测试→模型部署与整合

C.数据收集→特征提取与选择→数据清洗→模型训练→模型评估测试→模型部署与整合

D.数据收集→数据清洗→特征提取与选择→模型训练→模型部署与整合→模型评估测试

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第7题

注册会计师应当以风险评估为基础，选择不以测试的控制，确定测试所需收集的证据。（) A、正确 B

注册会计师应当以风险评估为基础，选择不以测试的控制，确定测试所需收集的证据。()

A、正确

B、错误

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第8题

下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

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第9题

下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（)①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证

A.③②④①

B.①②③④

C.②③④①

D.②④③①

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第10题

（)的一般流程是：调研计划撰写-＞调研问卷设计-＞调研问卷实施-＞调研问卷收集、整理-＞数据分析-＞调研报告撰写。

A.创新创意

B.市场调研

C.营销活动

D.风险评估

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损失数据收集、操作风险自评估、压力测试属于操作风险管理三大工具。（）