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[判断题]

对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的低风险客户,金融机构仅发现该客户重复性出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可运用技术性手段自动处理预警信息对于风险等级较低客户可直接利用技术手段予以筛除()此题为判断题(对,错)。

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第1题

金融机构应当()后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A.可疑交易发生

B.大额交易发生

C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易

D.按人民银行规定的可疑交易报告操作规程确认为可疑交易

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第2题

对于列入可以交易的账户应当进行核实,经核实后仍然认定账户可疑的,应当暂停账户非柜面交易义务,并按照规定报送可疑交易报告,涉嫌违法犯罪的,应当及时向当地公安机关报告。()
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第3题

义务机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。

A.1

B.2

C.3

D.6

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第4题

各金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

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第5题

金融机构提交的大额和可疑交易报告,不涉及泄露客户的隐私和商业秘密。()
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第6题

对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)第十八条规定的可疑交易报告,义务机构应当立即提交,最迟不得超过()

A.发现可疑交易后的48小时

B.发现可疑交易后的24小时

C.业务发生后的48小时

D.业务发生后的24小时

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第7题

超出机构风险控制能力的,不得与客户建立业务关系或进行交易,已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。()
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第8题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。()此题为判断题(对,错)。
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第9题

针对持续的可疑活动,一名洗钱调查员已经提出了第三可疑交易报告(STR)。在提交第三次STR后,调查人员现在相信所报告的可疑交易似乎支持庞氏骗局。调查人员应该向谁提交多个STR档案有关这些担忧()

A.信息安全专员

B.反洗钱合规专员

C.商业主管层面

D.金融行动工作队的庞氏骗局热线

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第10题

由于反洗钱问题,一家机构决定推出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?()

A.以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量

B.该机构在遵守执法要求方面有可靠记录

C.符合执法要求的预期费用

D.该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务

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第11题

一个金融机构在接受一项执法要求以保持一个可能与可疑或犯罪活动相关联的账户开放时,应该采取哪两个步骤?()

A.在请求到期后至少维持五年的账户记录

B.请求执法机构以书面要求对期限的定义

C.针对账户所有者提交可疑交易报告

D.因为执法部门将监控账号,停止执行可疑交易报告

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