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[主观题]

在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指

客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。

A．正确

B．错误

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发布时间：2020-09-17

更多“在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指”相关的问题

第1题

刘先生请理财规划师为他的子女教育规划。他的孩子还有5年上大学，现在大学每年的各种费用大概在120

00年左右。他认为国家助学贷款作为教育资金的来源，在做规划时应该考虑进来。另外，理财规划师根据目前的经济状况和教育政策，假设学费的上涨率为每年2%。

理财规划师告知张先生，在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款，原因是()。

A．国家助学贷款额度太小

B．还款条件苛刻

C．国家贷款成本高

D．国家助学贷款不容易取得

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第2题

理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而

这种策略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。

A．正确

B．错误

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第3题

理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括()。

A.制定理财方案

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.实施理财计划

E.持续理财服务

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第4题

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是（)。A．理财规划师在为客户提

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

A．理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件

B．在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收

C．在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可

D．客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

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第5题

风险管理和保险规划的制定并不是一次制订就完全完成的工作，理财规划师需要根据客户的实际情况调

整方案，以下说法错误的()。

A．随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案

B．理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整

C．客户结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划

D．客户没有发生结婚、生字、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划

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第6题

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在()。

A.认识当前财务状况

B.明确现有问题

C.改进不足之处

D.指导客户未来财务活动

E.规范客户日常理财行为

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第7题

某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先

生今年32岁，年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。

A．进攻型

B．攻守兼备型

C．防守型

D．无法确定

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第8题

在制定财产分配规划时，理财规划师不需要（)。A．了解客户的职业背景B．确定客户的财产分配目标C．选

在制定财产分配规划时，理财规划师不需要()。

A．了解客户的职业背景

B．确定客户的财产分配目标

C．选择适当的财产分配工具

D．分析客户的财产状况

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第9题

执行理财方案时，理财规划师应注意（)。A．妥善保管理财计划的执行记录B．理财方案的制订和执行最好

执行理财方案时，理财规划师应注意()。

A．妥善保管理财计划的执行记录

B．理财方案的制订和执行最好一成不变

C．执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

D．不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

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第10题

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度

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